不景氣的年代，更需要理財。當其他人週末忙著約會或補眠，身為領薪階級的你，是否認真地利用閒暇時間，準備投資功課。其實，只要投資功課做好，長期持有績優股反而比賺得短期價差來的更多、更有效率。
至於如何篩出績優股？必須倚重財報，可排除市場的雜音干擾，專注在財務數字透露公司營運的真相。新聞報導都是片面呈現，要謹慎選用資料來源並下正確判斷，尤其目前的時代充斥著過多資訊，反而容易讓投資人判斷失焦，還不如簡化資訊的來源和判讀的數據，只保留具公信力的消息出處，才不會被假象遮蔽。此種方法就是學術界的文獻回顧與資料研析，投資人不妨利用機會增廣見聞，勤訓精練。
想要從財報中觀察關鍵數據，不用承受做短線的盯盤壓力，安穩地賺取股票投資財，以下三大原則供投資人參考運用：
一、確定可做投資參考依據的資料來源。
二、建立財務數據的判讀準則。
三、設定買進與賣出的條件與時機。
上述原則的執行必須要在個股買進前就先決定好，不能在面臨決策點時才考慮要怎麼做，避免倉皇之中犯下投資誤失。最常見的就是類似買進、停損的問題，該解決方案與預設立場應該在財報研析時就要先決定，遇到合理的價位或變故時，只是按計畫執行，而非帶有太多的個人情緒躊躇不決。
至於如何看財報，可觀察關鍵數據、篩選指標選股，並核對公司財報品質以剔除地雷股；再將個人所看好的產業個股與同業相比較，並試算合理價位，待投資價值浮現後，制定買賣計畫建立投資部位。每一檔股票投資都應視為『工作專案』，而非菜市場叫價隨選，定期檢視持股基本面變化，就能提升獲利勝率。舉理來說，年度股東權益報酬率(ROE)大於15%、持續5年穩定配息的公司，才值得投資人花心思研究、認真布局；另外，如果財報三率(毛利率、營益率和淨利率)其中之一為負值，公司肯定頻臨虧損或營運出現重大轉折，不宜列入投資名單，避之唯恐不及。
如果想當個不看盤的投資人，新股不宜列入考慮範圍。最少要有五年的財報數據可供檢驗，才能評估其是否為誠信、穩健與具有未來性的企業。新公司沒接受過資本市場檢驗，容易被過度高估或低估，甚或抽銀根等不當炒作，這並不符合基本面選股的邏輯原則，即便消息面再佳、技術面再漂亮，在中實戶眼裡一點也不具長期持有的吸引力。
投資市場存在太多變數，除財報之外，產業動態也要了解，避免落入過去美好榮景的迷失裡。這類情形以科技研發產業為最，生化製藥產業次之，景氣循環產業再次之，往往會因突如其然的市場消息造成股價失去理性漲跌，投資人要盡可能掌握情資，以了解公司經營能力的改變；基本上只要有用心了解，並不會錯失良機，然依舊是一場「出手不算太晚」的豪賭，端視投資人以何種心態持有。
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